本文20亿美元！美国监管机构对银行员工的沟通不当行为开出了最高罚单，希望对家长们有所帮助。

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美国监管机构在对全球金融公司的调查中与十多家银行达成和解，罚款总额超过20亿美元。这些银行未能监控员工在未经授权的即时通讯应用程序上的通信。

美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）周二在声明中分别宣布罚款11亿美元和7.1亿美元。这些罚款加上自去年12月以来对摩根大通的2亿美元罚款，使罚款总额达到20.1亿美元，成为美国银行有史以来因记录保存不当而面临的最高罚款。

在美国证券交易委员会的调查中，八家银行，即巴克莱银行、美国银行、花旗集团、瑞士瑞信银行集团、德意志银行、高盛、摩根士丹利和瑞银集团同意各接受1.25亿美元的罚款。杰富瑞金融集团和野村控股同意各支付5000万美元，金融服务公司Cantor Fitzgerald LP同意支付1000万美元。

美国银行被CFTC罚款1亿美元，其次是巴克莱、花旗、瑞士瑞信银行、德意志银行、高盛、摩根士丹利和瑞银，各罚款7500万美元。野村证券被罚款5000万美元，杰弗里金融集团被罚款3000万美元，坎特菲茨杰拉德被罚款600万美元。

这标志着美国监管机构调查此类问题的行动升级。在过去，罚款通常要低得多。以摩根士丹利为例。2006年，该银行因未能保存电子邮件而被罚款1500万美元。

& ldquo金融最终取决于信任。我们今天处罚的市场参与者未能保持这种信任，因为他们没有履行记录和账簿记录的义务。& rdquo美国证券交易委员会主席加里·布尔；Gensler在一份声明中表示& ldquo随着技术的变化，注册公司仅通过官方渠道沟通业务事宜变得更加重要，他们必须保留这些沟通记录。& rdquo

周二的声明结束了监管机构和银行之间长达数月的讨论。摩根士丹利在7月份表示，它即将达成和解协议，并将支付2亿美元的罚款。其他主要银行也在第二季度财报中披露了类似条款，但没有解释原因。

摩根大通是唯一一家此前与监管机构达成和解的银行，也是去年12月第一家报告罚款的银行。当时，该监管机构表示，就连美国最大银行的董事总经理和其他高级管理人员都使用WhatsApp或个人电子邮件地址进行与工作有关的通信，从而绕过了监管审查。

金融公司必须严格监控涉及其业务的通信，以防止不当行为。包括WhatsApp在内的即时通讯应用的迅速普及对这一监控系统提出了挑战。新冠肺炎疫情爆发后不久，随着金融公司允许员工在家工作，跟踪员工的通信内容变得更加困难。

本文来自财联社。